美国 MSB 注册申请、转让收购与合规完整指南

更新说明

# 美国 MSB 注册申请、转让收购与合规完整指南 ## 整合与更新说明 本页由仁港永胜提供的原始美国 MSB 指南整合而成。**原稿全文（含 20 个原始章节、10 张表格、500 条 FAQ、唐生评论和联系资料）已保留在下文；其中出现的历史性、营销性或与现行官方规则不一致的说法，不应作为现行合规指导。以本说明及每条 FAQ 的“【整合更新】”为准。** 原始 Markdown 已另行原样备份，不作为站内现行指导。 1. **FinCEN Form 107 是联邦 BSA 下的 MSB 注册，不是 FinCEN 颁发的经营“牌照”、审批或官方认可。** 它不取代可能适用的州级 money transmitter licence（MTL），也不表示业务模式、开户或全部州许可已获认可。 2. **境外主体并非一律不能注册。** 在美国全部或实质性开展业务的 foreign-located MSB 可受规则约束，并须指定一名居住在美国、可接受与 BSA 合规相关法律文书送达的代理人；是否构成 MSB 或是否需州许可仍取决于事实和适用州法。 3. **MSB AML 计划的法规基础是四项要素：** 与业务规模相称的内部政策/程序/控制、指定合规负责人、持续培训和独立审查。CDD、EDD、制裁筛查及交易监测应按产品、客户、地域和业务风险适用，不应将 CDD笼统表述为普遍的第五根法定“支柱”。 4. **SAR 不是所有 MSB 的无差别自动义务。** 应按 31 CFR 1022.320 的适用类别和触发事实判断；对适用的 money transmitter，涉及或汇总至少 US

核验来源

• 仁港永胜原始美国MSB指南
• FinCEN：Money Services Business Registration
• FinCEN：MSB registrations electronic filing announcement
• 31 CFR 1022.380：MSB registration
• 31 CFR 1022.210：AML programs for MSBs
• 31 CFR 1022.320：Suspicious transaction reports by MSBs
• 31 CFR 1010.311：Currency transaction reports
• 31 CFR 1010.306：Filing of reports
• 31 CFR 1010.410：Records to be made and retained
• 31 CFR 1010.430：Nature of records and retention period
• FinCEN：BSA Requirements for MSBs
• CSBS：State supervision of money transmission
• FinCEN FIN-2019-G001：Convertible virtual currency guidance
• OFAC：Sanctions Compliance Guidance for the Virtual Currency Industry
• FinCEN：Beneficial Ownership Information reporting
• 31 CFR Part 1010：General definitions including MSB thresholds