MSB KNOWLEDGE LIBRARY · Form 107与电子申报
美国 MSB Form 107 与电子申报实用指南
说明FinCEN Form 107的联邦注册定位、BSA E-Filing提交、申报人责任、期限、重报触发事项、信息核对与留档要点。
当前适用边界：FinCEN MSB 为联邦 BSA 注册，不等于州级 MTL 经营许可、监管背书或银行开户保证。
更新说明
## 先分清注册与牌照 Form 107是向FinCEN办理的MSB联邦注册，不是政府发放的MSB经营牌照、批准或背书。可能适用的州级汇款牌照是另一条合规事项，应按业务活动和涉及州评估；提交联邦表格不代表州许可已经取得，也不保证银行开户或任何固定办理周期。[FinCEN注册说明](https://www.fincen.gov/resources/money-services-business-msb-registration) [CSBS州级监管说明](https://www.csbs.org/reality-money-transmission-secure-convenient-and-trusted-under-state-supervision) ## 谁负责、何时提交 注册责任由MSB所有者或控制人承担，Form 107须由所有者或控制人完成并签署。符合条件的多个所有者可约定由其中一人办理，但指定申报人未完成申报，不会当然免除其他所有者或控制人的责任。新设MSB通常须在业务设立日次日起算的180日内完成首次注册；代理人仅因代理另一家MSB而成为MSB的，可能适用注册例外，但若另有自己的MSB业务，不能仅凭代理身份假设豁免。[FinCEN注册说明](https://www.fincen.gov/resources/money-services-business-msb-registration) [31 CFR 1022.380](https://www.ecfr.gov/current/title-31/subtitle-B/chapter-X/part-102
核验来源
核验日期（UTC）：2026-10-22T00:00:00.000Z。本文由仁港永胜（香港）有限公司拟定，并由唐上永（唐生）业务经理讲解；请以监管机关最新公开资料及个案书面确认为准。