美国MSB的OFAC制裁合规实用指南

更新说明

### OFAC合规为何与MSB有关 美国制裁由财政部海外资产控制办公室（OFAC）管理。制裁规则会限制与特定个人、实体、政府、地区或活动的交易；并非每个制裁项目都采取全面资产冻结。提供汇款、支付或虚拟货币服务的MSB，应先按客户、资金流、交易对手、产品和涉及地域梳理风险，不能只凭公司注册地或客户自述判断。OFAC对虚拟货币行业的指导明确指出，制裁义务同样适用于虚拟货币交易。[OFAC虚拟货币行业指引](https://ofac.treasury.gov/recent-actions/20211015)；[制裁项目与国家信息](https://ofac.treasury.gov/sanctions-programs-and-country-information) ### 建立与风险相称的制度 OFAC鼓励建立并定期更新风险为本的制裁合规计划。框架包括管理层承诺、风险评估、内部控制、测试与审计、员工培训五个部分。对MSB而言，可把客户及受益所有人、钱包地址、代理人、合作平台、跨境路径与产品功能纳入评估；筛查名单只是控制的一环，不能代替对制裁项目规则和具体交易目的的审查。筛查覆盖对象、频率和升级路径应依据业务风险设定，而不是假定所有机构采用同一固定流程。[OFAC合规框架](https://ofac.treasury.gov/media/16331/download?inline)；[OFAC虚拟货币行业指引](https://ofac.treasury.gov/recent-actions/20211015) ### 名单筛查与命中处理 OFAC的制裁名单服务提供SDN及非

核验来源

• OFAC Publication of Sanctions Compliance Guidance for the Virtual Currency Industry, 2021-10-15
• A Framework for OFAC Compliance Commitments
• OFAC FAQ: Blocking and Rejecting Transactions
• OFAC FAQ: Filing Reports with OFAC
• OFAC FAQ: Entities Owned by Blocked Persons (50 Percent Rule)
• OFAC Sanctions List Service
• OFAC Sanctions List Search Tool
• Additional OFAC Sanctions Lists
• OFAC Sanctions Programs and Country Information
• FinCEN Money Services Business Registration