MSB KNOWLEDGE LIBRARY · 主体结构与注册材料准备

美国 MSB 主体结构与注册材料准备指南

从实际业务和主体架构出发，整理 FinCEN Form 107、所有权、代理与支持记录，并区分联邦注册和州级许可申请。

当前适用边界：FinCEN MSB 为联邦 BSA 注册，不等于州级 MTL 经营许可、监管背书或银行开户保证。

更新说明

### 先把业务和法律主体分开核对先画出实际资金流：谁向客户收款、谁控制资金、谁把价值转给谁，以及服务覆盖的地点。MSB 判断看实际活动，不是公司名称、注册州或“科技平台”标签。Form 107 是联邦注册，不是经营许可或政府认可；资金汇划还可能涉及各州的独立许可审查。[FinCEN 注册说明](https://www.fincen.gov/resources/money-services-business-msb-registration) [CSBS 州监管说明](https://www.csbs.org/reality-money-transmission-secure-convenient-and-trusted-under-state-supervision) ### 选择主体，再把所有权讲清楚有限责任公司、公司或合伙等法律形式都可能承载 MSB 活动；没有哪一种形式能单凭名称免除注册义务。先确定签约和运营主体，再整理组织架构图、直接及间接持股、表决权、控制关系和负责人资料。不要只列最终个人而遗漏中间控股实体。FinCEN 要求由所有者或控制人负责申报；多人可约定由其中一人提交，但指定人未申报并不会自动解除其他所有者或控制人的责任。[FinCEN 注册说明](https://www.fincen.gov/resources/money-services-business-msb-registration) ### Form 107 资料包如何准备由拟承担申报的负责人逐项核对法定名称、经营名称、地址、业务类别、分支机构和代理人数量，并确认描述与实际产品一致。提

核验来源

核验日期（UTC）：2026-10-22T00:00:00.000Z。本文由仁港永胜（香港）有限公司拟定，并由唐上永（唐生）业务经理讲解；请以监管机关最新公开资料及个案书面确认为准。